Nhân viên giao dịch ngân hàng là gì? Hầu hết đều hiểu giao dịch viên ngân hàng là gì và công việc của người đó. Một giao dịch viên ngân hàng xử lý các giao dịch tài chính hàng ngày cho khách hàng. Chúng có thể bao gồm chuyển tiền, lệnh chuyển tiền, gửi và rút tiền, và các giao dịch séc. Một giao dịch viên ngân hàng phải thể hiện sự hiểu biết toàn diện về ngân hàng mà anh ta hoặc cô ta làm việc, hệ thống, chính sách của ngân hàng và được cho là khả năng quan trọng nhất - làm thế nào để vừa đếm tiền vừa có trách nhiệm với ngân hàng đó. Tóm lược: Giao dịch viên ngân hàng chịu trách nhiệm về các giao dịch tài chính hàng ngày mà khách hàng của ngân hàng cần thực hiện. Giao dịch viên ngân hàng phải có kỹ năng toán / đếm cơ bản xuất sắc, cũng như các kỹ năng của con người đặc biệt. Việc đào tạo có thể bắt đầu trước khi được thuê; tuy nhiên, hầu hết các khóa đào tạo của giao dịch viên được thực hiện sau khi họ được ngân hàng thuê. Trách nhiệm công việc của Nhân viên giao dịch ngân hàng Giao dịch viên ngân hàng thường chịu trách nhiệm cung cấp ấn tượng đầu tiên cho ngân hàng. Họ thường chịu trách nhiệm làm cho khách hàng cảm thấy an toàn, trả lời các câu hỏi liên quan và quảng cáo các dịch vụ của ngân hàng. Mục tiêu là cung cấp cho khách hàng dịch vụ hoàn hảo để khách hàng tiếp tục sử dụng ngân hàng cho mọi nhu cầu tài chính của mình. Giao dịch viên ngân hàng cũng có thể chịu trách nhiệm: Điền các thủ tục giấy tờ / phiếu gửi và rút tiền Giám sát tiền gửi và rút tiền ATM Trả lời điện thoại Số dư cuối ngày làm việc Giáo dục và Kỹ năng Để được thuê làm giao dịch viên ngân hàng, yêu cầu giáo dục chính là bằng tốt nghiệp trung học hoặc GED. Để được tin tưởng giao những nhiệm vụ cơ bản nhất, giao dịch viên cần có trình độ học vấn cơ bản. Có lẽ các bằng cấp quan trọng nhất để được thuê làm giao dịch viên trong ngân hàng là kỹ năng toán học cơ bản xuất sắc (khả năng đếm chính xác dữ liệu giao dịch tiền mặt / số dư) và kỹ năng làm người xuất sắc. Một lần nữa, giao dịch viên ngân hàng làm việc với tiền hàng ngày. Kỹ năng của họ với các con số cần phải được phát hiện và độ chính xác của họ cần phải đáng tin cậy. Có được ít nhất một phần giáo dục đại học làm cho một ứng viên có nhiều khả năng được tuyển dụng hơn. Tuy nhiên, khi các cá nhân có bằng đại học - đặc biệt là bằng đại học liên quan đến toán học, kế toán hoặc một lĩnh vực tài chính khác - họ có xu hướng nhanh chóng được theo dõi để trở thành vị trí quản lý trong ngân hàng. Kỹ năng con người cũng rất quan trọng đối với giao dịch viên ngân hàng. Như đã thảo luận ở trên, chúng chịu trách nhiệm về ấn tượng đầu tiên mà khách hàng nhận được khi sử dụng ngân hàng. Do đó, họ cần có khả năng truyền đạt thông tin về ngân hàng và các dịch vụ hiện có một cách ngắn gọn và thân thiện. Công việc Nhân viên Ngân hàng là gì? Giao dịch viên ngân hàng là một đại diện dịch vụ khách hàng ở tuyến đầu, người giao dịch trực tiếp với khách hàng. Họ thường hoạt động như một thủ quỹ và phát triển kinh nghiệm xử lý tiền mặt và hỗ trợ khách hàng trong các giao dịch ngân hàng. Các yếu tố trong công việc của họ bao gồm gửi tiền mặt, rút tiền mặt, chuyển tiền giữa các tài khoản, gửi séc, phát hành hối phiếu ngân hàng, thay đổi tiền tệ và xử lý các yêu cầu dịch vụ khách hàng nói chung. Hướng dẫn này phân tích các công việc của nhân viên giao dịch ngân hàng là gì và liệu có thể dễ dàng chuyển các công việc đó sang các lĩnh vực tài chính khác hay không. Mô tả Công việc Nhân viên Ngân hàng Dưới đây là mô tả các trách nhiệm và yêu cầu chính đối với vị trí giao dịch viên ngân hàng: Phục vụ khách hàng bằng cách xử lý: Tiền gửi ngân hàng Thanh toán khoản vay Rút tiền Kiểm tra tiền mặt Phát hành séc của thủ quỹ Trả lời câu hỏi của từng cá nhân liên quan đến tài khoản của họ Bán các sản phẩm bổ sung của ngân hàng: Tiếp thị các dịch vụ mới Thông báo các chương trình khuyến mãi sản phẩm Đánh giá nhu cầu cá nhân của khách hàng và đưa ra các đề xuất Giới thiệu đến các thành viên chi nhánh khác Những dịch vụ đặc biệt: Đổi ngoại tệ Két an toàn Cung cấp các tuyên bố đặc biệt Điều chỉnh ngăn kéo đựng tiền Đếm tiền giấy Có Khả Năng Chuyển Sang Công Việc Tài Chính Doanh Nghiệp Từ Công Việc Nhân Viên Giao Dịch Ngân Hàng không? Chúng tôi nhận được câu hỏi này rất nhiều từ các sinh viên của chúng tôi. Họ muốn biết, "Có nên sử dụng công việc giao dịch viên ngân hàng như một điểm gia nhập ngành, và sau đó chuyển sang lĩnh vực tài chính doanh nghiệp không?" Đó là một cách tiếp cận hợp lý cho bất kỳ ai không nắm giữ vai trò tài chính doanh nghiệp ngay khi còn đi học, nhưng đây có thể là một quá trình chuyển đổi khó thực hiện hơn nhiều người có thể nghĩ. Tại sao Khó Chuyển Sang Tài Chính Doanh Nghiệp? Mặc dù có vẻ không công bằng, nhưng có xu hướng phân loại mọi người dựa trên con đường sự nghiệp của họ và các công việc ngân hàng bán lẻ hoặc giao dịch viên thường không chuyển sang lĩnh vực tài chính doanh nghiệp. Lý do chính của tình trạng này là có nhiều ứng viên có trình độ cao cho các vai trò tài chính doanh nghiệp hơn là có cơ hội. Vì lý do này, những người làm công việc tuyển dụng có xu hướng vẽ những đường thẳng nhất định trên cát chỉ để giúp quá trình ra quyết định dễ dàng hơn - chẳng hạn như trường bạn đã học và con đường sự nghiệp ban đầu của bạn là gì. Các Bước Nghề Nghiệp Thông Thường Sau Công Việc Nhân Viên Giao Dịch Ngân Hàng Là Gì? Ngân hàng tư nhân và ngân hàng thương mại là những con đường phổ biến hơn cho những người bắt đầu sự nghiệp của họ với tư cách là một giao dịch viên ngân hàng. Là một giao dịch viên hoặc đại diện dịch vụ khách hàng đầy tham vọng, bạn có thể gây ấn tượng với người quản lý của mình và chuyển sang lĩnh vực ngân hàng tư nhân, quản lý tài sản hoặc ngân hàng thương mại. Từ đó, bạn có thể muốn đọc lời khuyên của chúng tôi về cách thăng tiến từ công việc ngân hàng thương mại. Làm thế nào tốt nhất để thăng tiến từ công việc nhân viên giao dịch ngân hàng? Những cách tốt nhất để thăng tiến từ công việc giao dịch viên ngân hàng bao gồm đăng ký và theo học FMVA hoặc MBA, tham gia kỳ thi sê-ri 7 (hoặc tương đương ở quốc gia của bạn), quay lại trường học toàn thời gian để lấy bằng thạc sĩ (xem bài viết: Là một MBA có giá trị không), Tham gia các khóa học lập mô hình tài chính trực tuyến từ CFI hoặc một trong những đối thủ cạnh tranh của chúng tôi, và có lẽ quan trọng nhất là mạng.
