Làm thế nào để trở thành một nhà phân tích tài chính đẳng cấp thế giới Bạn có muốn trở thành một nhà phân tích tài chính đẳng cấp thế giới? Bạn đang muốn tìm hiểu các phương pháp hay nhất hàng đầu trong ngành và nổi bật giữa đám đông? Nếu vậy, đây là hướng dẫn cuối cùng cho bạn về cách trở thành nhà phân tích tốt nhất mà bạn có thể trở thành. Phương pháp tiếp cận của chúng tôi được gọi là The Analyst Trifecta®. Hướng dẫn này được chia thành ba phần chính: phân tích Bài thuyết trình Các kĩ năng mềm Cả ba điều này đều cần thiết để vươn lên dẫn đầu, và từ đó sẽ được gọi là The Analyst Trifecta®. Hướng dẫn này sẽ giúp bạn thành công trong hầu hết các công việc trên Bản đồ nghề nghiệp của chúng tôi. The Analyst Trifecta® Phần 1 - Phân tích Một nhà phân tích tài chính đẳng cấp thế giới sống và hít thở những con số, phép tính và cách diễn giải. Họ biết cách chắt lọc một lượng lớn dữ liệu thành một định dạng đơn giản và dễ tiêu hóa. Họ luôn chú ý đến từng chi tiết, và mơ về những con số. Các nhà phân tích giỏi nhất biết cách thu thập, tổ chức, phân tích và giải thích dữ liệu. Mỗi bước trong số bốn bước này đều quan trọng như nhau và tạo thành nền tảng để xây dựng sự nghiệp của họ. Thu thập dữ liệu Thu thập dữ liệu là bước đầu tiên hợp lý. Nghe có vẻ đơn giản, nhưng điều quan trọng là bạn phải biết nơi để tìm thông tin và cách lấy thông tin. Chúng tôi đã cung cấp danh sách các nguồn dữ liệu tài chính trên trang web của mình, nơi các nhà phân tích tài chính thường bắt đầu tìm kiếm. Tuy nhiên, biết những nguồn này không phải là tất cả để thu thập dữ liệu. Các báo cáo cụ thể và các phần của các báo cáo này là quan trọng nhất. Ví dụ: Một nhà phân tích cơ bản sẽ biết cách lấy báo cáo 10-K của công ty từ Bloomberg, nhưng một nhà phân tích nâng cao sẽ biết chính xác những ghi chú nào cần chuyển đến và những phần nào của MD&A (Thảo luận & Phân tích Quản lý) cung cấp nhiều thông tin nhất. Tổ chức dữ liệu Tổ chức dữ liệu trong một cấu trúc sạch sẽ là rất quan trọng. Bạn có thể đã trúng "số độc đắc" với một kết xuất dữ liệu lớn, nhưng nếu nó không được tổ chức tốt thì phân tích được xây dựng trên nó sẽ là một thảm họa để kiểm tra. Niềm tin vào kết quả sẽ bị giảm sút. Điều quan trọng là lập kế hoạch mô hình tài chính của bạn với một khuôn khổ hợp lý và cấu trúc dữ liệu với tầm nhìn dài hạn về sản phẩm cuối cùng sẽ như thế nào. Điều này đặc biệt quan trọng trong mô hình tài chính, nơi các phương pháp hay nhất về cấu trúc là điều tách biệt các nhà phân tích giỏi với những người giỏi. Hãy xem hướng dẫn lập mô hình tài chính hoàn chỉnh của chúng tôi để tìm hiểu thêm. Phân tích tài chính Phân tích dữ liệu là công việc chúng ta thường coi là công việc chính của một nhà phân tích - do đó có tên như vậy. Ở giai đoạn này, đã đến lúc bắt đầu tính toán các chỉ số và tỷ lệ (ví dụ: EV / EBITDA), tỷ suất sinh lợi (ví dụ: ROA), rủi ro, tích lũy / pha loãng và IRR. Đây là lúc các kỹ năng kế toán và tài chính sắc bén trở nên hữu ích và nhiều nhà phân tích có cơ hội thể hiện kỹ năng của họ bằng cách phân tích thông tin theo cách trực quan và sâu sắc nhất. Đó cũng là nơi mà nhà phân tích có thể bắt đầu có một số tác động trực tiếp đến câu chuyện được kể với dữ liệu, cho dù đó là xác nhận một luận điểm, hỗ trợ chương trình làm việc của khách hàng hay đi đến "sự thật". Giải thích & Khuyến nghị Phiên dịch là nơi các nhà phân tích tài chính đẳng cấp thế giới tỏa sáng và thể hiện kỹ năng đưa ra các khuyến nghị của họ. Đây là nơi chúng tôi đạt được "vậy thì sao?" một phần của phân tích và đã đến lúc đề xuất một số mục hành động cụ thể. Một nhà phân tích tuyệt vời biết rằng họ phải cẩn thận ở đây - đây là cầu nối giữa nơi công việc của họ kết thúc và giám đốc điều hành tiếp quản. Điều quan trọng là cung cấp các đề xuất sâu sắc, nhưng thường không khôn ngoan nếu thúc đẩy một chương trình làm việc hoặc một quan điểm cực đoan. Như đã nói, những lời khuyên khách quan hy vọng sẽ có lợi trong thời gian dài. Để giúp bạn đạt đến cấp độ này, chúng tôi đã thiết kế một chương trình đào tạo trực tuyến mở rộng. The Analyst Trifecta® Phần 2 - Trình bày Điều này ít được nói đến hơn nhiều so với phân tích, nhưng vẫn vô cùng quan trọng. Một phần quan trọng trong công việc của một nhà phân tích là tạo ra các bài thuyết trình hấp dẫn (ví dụ như sách giới thiệu về ngân hàng đầu tư), tài liệu, bản ghi nhớ (ví dụ: Trang xanh) và các hình thức giao tiếp nội bộ hoặc bên ngoài khác. Điều tối quan trọng là những tài liệu này phải được viết tốt, trực quan hấp dẫn và thuyết phục. Hai khía cạnh chính của giao tiếp mà chúng tôi sẽ xây dựng trong hướng dẫn này là giao tiếp bằng văn bản và hình ảnh. Giao tiếp bằng văn bản Kỹ năng giao tiếp bằng văn bản có thể tạo ra hoặc phá vỡ một nhà phân tích. Mặc dù hầu hết các nỗ lực của bạn (trên cơ sở thời gian) sẽ được dành để thực hiện phân tích định lượng, nhưng việc thể hiện những phát hiện của bạn mới là điều quan trọng nhất. Điều gì tạo nên giao tiếp bằng văn bản tốt cho một nhà phân tích tài chính đẳng cấp thế giới? Thông tin liên lạc bằng văn bản mạnh mẽ phụ thuộc vào cấu trúc nhà phân tích, lập luận và các điểm hỗ trợ. Điều quan trọng là phải tách biệt lập luận trọng tâm và đưa ý kiến đó về nhà với thông tin hỗ trợ có liên quan. Nó cần thực hành, nhưng có một sở trường để viết các tài liệu kinh doanh thuyết phục mà một nhà phân tích nên cố gắng phát triển theo thời gian. Hãy xem các mẫu của chúng tôi cho một bức thư ý định hoặc một bảng điều khoản để biết một số ví dụ về giao tiếp bằng văn bản tốt. Trực quan hóa dữ liệu Trình bày trực quan của dữ liệu là trung tâm của phân tích tài chính tốt. Điều quan trọng là tạo ra các biểu đồ và đồ thị giúp thông tin dễ theo dõi, với những điểm cần biết rõ ràng và cảm giác tự tin. Đây là một lĩnh vực mà CFI có thể trợ giúp, vì chúng tôi đã thiết kế một số khóa học hướng dẫn bạn từng bước xây dựng kết quả đầu ra Excel đẹp mắt. Các khóa học trực quan hóa dữ liệu và excel nâng cao của chúng tôi bao gồm các bài học về cách xây dựng các loại biểu đồ khác nhau cho sách quảng cáo chiêu hàng, báo cáo nghiên cứu hoặc các tài liệu khác. The Analyst Trifecta® Phần 3 - Kỹ năng mềm Phần này của bộ ba là hoàn toàn quan trọng nhưng thường ít được đào tạo, phát triển hoặc tập trung nhất. Thật dễ dàng để tập trung vào đào tạo người mẫu tài chính nhưng điều đó sẽ không đủ để trở nên nổi bật. Các lĩnh vực kỹ năng mềm mà một nhà phân tích tài chính đẳng cấp thế giới cần phải làm là giao tiếp, chính trị và xây dựng thương hiệu cá nhân. Giao tiếp Giao tiếp bằng miệng có lẽ là phương thức ít được thực hành nhất và tập trung vào tập hợp con của giao tiếp nhưng nó rất quan trọng đối với các nhà phân tích tài chính. Để thăng hạng, bạn phải có khả năng tự tổ chức cuộc gọi hội nghị với khách hàng hoặc với giám đốc điều hành và truyền đạt suy nghĩ của mình một cách hiệu quả. Giao tiếp tốt đòi hỏi sự tự tin, nhận thức và khả năng đọc hiểu người khác. Nếu bạn có thể đọc chúng, bạn có thể hy vọng điều chỉnh cách tiếp cận của mình dựa trên phản hồi không lời mà họ cung cấp cho bạn. Chính trị Chính trị có thể là một từ bẩn thỉu và nhiều người không muốn nói về nó hoặc giả vờ nó không tồn tại trong tổ chức của họ. Thực tế là, ngay khi bạn có hai người trở lên làm việc cùng nhau, bạn sẽ có tiềm năng về chính trị. Gợi ý ở đây không phải là trở thành một người có trình độ chính trị cao, mà chỉ đơn giản là nhận thức được chính trị trong tổ chức của bạn và có kế hoạch quản lý chính trị. Các nhà phân tích thường đưa ra quyết định mà không quan tâm đến các tác động chính trị và điều đó có thể phản tác dụng. Ngược lại, những người có khả năng điều hướng hệ thống dường như tăng nhanh hơn. Vào cuối ngày, hãy đảm bảo rằng: 1) Bạn hiểu chính trị của tổ chức của bạn. 2) Bạn lập chiến lược về cách điều hướng thành công chính trị trong tổ chức của mình. 3) Bạn liên tục kiểm tra với chính mình để giữ vững cơ sở. Thương hiệu cá nhân Quản lý thương hiệu cá nhân của bạn có thể có nhiều ý nghĩa. Về cốt lõi, nó có nghĩa là hành xử bản thân theo cách khiến đồng nghiệp và khách hàng tôn trọng bạn, thích làm việc với bạn và xem bạn như một người thành công cao. Điều này nói thì dễ hơn làm vì để xây dựng một thương hiệu cá nhân mạnh cần cả cuộc đời đưa ra những quyết định đúng đắn. Chỉ cần một quyết định tồi để phá hủy nó. Các khuyến nghị của chúng tôi để xây dựng thương hiệu cá nhân tốt nhất là: 1) Luôn có thái độ tích cực. 2) Làm việc tốt với đồng đội và không tạo ra kịch tính. 3) Luôn tuân thủ những gì bạn hứa sẽ làm và hoạt động với mức độ chính trực cao nhất.
